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マイナス金利時代に年利7.6%!? 為替リスク
なしでスワップ金利だけもらう異業者両建て

2016年06月13日(月)14:44公開 [2016年06月13日(月)14:44更新]

【ヒロセ通商】ザイFX!限定 最大11000円キャッシュバック実施中!

■レバレッジなしでも年利換算すると1.52%!

 スワップ金利の金額は、2016年6月3日(金)現在のものを使用。ヒロセ通商のトルコリラ/円買いスワップ金利が115円マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]のトルコリラ/円売りスワップ金利はマイナス79円です。

 取引量は1万通貨、トルコリラ/円の取引レートは37円とし、検証期間は1年とします。まずは、レバレッジなし(レバレッジ1倍)の状態で考えてみましょう。

 結果を先にお伝えすると、スプレッドや取引手数料などのコストを差し引いても、ご覧のとおり、1年で1万1250円のスワップ金利が手元に残るという結果になりました! レバレッジなし(1倍)の状態でも年利換算すると1.52%。0.0何%の銀行預金などと比べると、悪くない利率ですね。

 計算式は、ご覧のとおり。「取引量:1万通貨」と書いていますが、両建てにしますので、買いポジションと売りポジションの合計では2万通貨ということになります(売りと買いでポジションが倍になることは、これ以降に登場するシミュレーションでも同様です)


【トルコリラ/円で「異業者両建て」した場合】

● 異業者両建ての組み合わせ
ヒロセ通商[LION FX]×マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]

● 取引量と証拠金(投資元本)
・取引量:1万通貨/レバレッジ: なし(1倍)
…証拠金(投資元本)37万円×2=74万円
※為替レート: トルコリラ/円=37円と仮定

● スワップ金利
・買い(受取り)スワップ金利: ヒロセ通商[LION FX] 115円
・売り(支払い)スワップ金利: マネースクウェア・ジャパン[M2JFX] マイナス79円

115円-79円=36円
…スワップ金利の差額: 36円

36円×1年間(365日)=1万3140円
…1年間のスワップ金利: 1万3140円

 ● コスト
 ・ トルコリラ/円スプレッド
ヒロセ通商[LION FX]: 4.9銭
マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]: 8銭(※)
マネースクウェア・ジャパンはスプレッド非公開だが、実際の取引画面で確認

490円+800円=1290円
…スプレッド: 1290円

・ 取引手数料
ヒロセ通商[LION FX]: 0円
マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]: 600円
(1万通貨あたり片道300円×2)
…取引手数料: 600円

⇒トータルコスト: 1890円

1万3140円-1890円=1万1250円
…異業者両建てで1年間運用すれば、1万1250円の利益!

● 年利
・ 投資元本…74万円

・ 年利計算
1万1250円÷74万円×100=1.52%
…年利:1.52%(小数第3位で四捨五入)


■レバレッジをかけたら、年利は4.56%とか7.60%に!

 レバレッジなしでこの利率なら、レバレッジをかけたらもっとスゴイ利率になるんじゃないの? ということで、レバレッジ3倍と5倍でも年利を算出してみました。

 計算方法は簡単。単純にレバレッジなしの状態で算出した金利に、レバレッジの倍数を掛ければ年利を求めることができます。

 レバレッジ3倍で取引した場合は、レバレッジなしの時の年利1.52%を3倍して年利4.56%、レバレッジ5倍で取引した場合は、1.52%を5倍して、年利なんと7.60%に! これぞ高金利って感じですね! 為替リスクなしでこの利率は魅力的です。

 以下では、レバレッジをかけた場合の証拠金(投資元本)を記載したうえで、レバレッジ3倍と5倍で取引した場合の年利を算出しています。興味のある方は、参考にしてくださいね。


【レバレッジ3倍】

● 取引量と証拠金(投資元本)
・取引量:1万通貨/レバレッジ: 3倍
…証拠金(投資元本)12万3333.33...円×2=24万6667円(小数第1位で切上げ)
※為替レート:  トルコリラ/円=37円と仮定

● 年利
・投資元本…24万6667円

・年利計算
1万1250円÷24万6667円×100=4.56%
…年利:4.56%(小数第3位で四捨五入)

【レバレッジ5倍】

● 取引量と証拠金(投資元本)
・取引量: 1万通貨/レバレッジ: 5倍(小数第1位で切上げ)
…証拠金(投資元本)7万4000円×2=14万8000円
※為替レート: トルコリラ/円=37円と仮定

● 年利
・投資元本…14万8000円

・年利計算
1万1250円÷14万8000円×100=7.60%
…年利:7.60%(小数第3位で四捨五入)


■ヒロセ通商のトルコリラ/円、必要証拠金額に注意!

 紹介したとおり、レバレッジをかければかけるほど、投資元本となる証拠金は少なくなり、利回りも高くなりますが、レバレッジが高くなるということは、当然、その分、ロスカットにかかってしまう危険性も高くなるということです。

 中長期でポジションを保有し、為替リスクをとらずにスワップ金利の差額だけを稼いでしまおう、という異業者両建てですので、ロスカットにかかり、両建てが外れてしまっては元も子もありません…。利回りにばかり目が行って、レバレッジをかけすぎないように注意してくださいね。

 特にヒロセ通商[LION FX]では、トルコリラ/円の必要証拠金が、1000通貨あたり、取引量×4%の金額か6000円のいずれか高い方となります。

 取引量が1万通貨の場合は、取引量×4%の金額か6万円のいずれか高い方が証拠金となります。1トルコリラ=37円で算出すると、37円×1万通貨の4%よりも、明らかに6万円の方が高い金額となります。これが必要証拠金となると、最大レバレッジは6倍ちょっとということに…。

 法令で定められている最大25倍というレバレッジだけを意識していると、いつの間にかロスカットが迫っていた! なんて危険もあります…。資金管理には、十分注意するようにしてください。

■豪ドル/円とNZドル/円はこんな感じで、まずまず

 ちなみに、ヒロセ通商[LION FX]マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]の異業者両建てで、豪ドル/円とNZドル/円を見てみると、トルコリラ/円ほどではありませんが、そこそこ高い利回りが見込めることもわかりましたので、あわせて紹介します。

 ひと昔前ほど高金利通貨の代表格ではなくなった感がありますが、それでも豪ドルやNZドルは、スワップ金利派の中長期トレーダーには根強い人気がありますよね?

 実は、ヒロセ通商[LION FX]では、豪ドル/円とNZドル/円についても、2015年10月から豪ドル/円が50円、NZドル/円が60円という固定スワップ金利を提供中(通称:オセアニア祭り)。このスワップ金利も業界トップ水準です。これは、ぜひチェックしておいていただきたい情報ですね。

ヒロセ通商「オセアニア祭り」豪ドル/円50円、NZドル/円60円でスワップ金利固定

 (ヒロセ通商[LION FX]については、固定されているのでしばらく変わっていませんが…)、スワップ金利の金額は、2016年6月3日(金)現在のものを使用。取引量は1万通貨、豪ドル/円の取引レートは78円、NZドル/円の取引レートは74円とし、検証期間は1年とします。

 先ほどと同様、レバレッジなし(レバレッジ1倍)の状態に加え、レバレッジ3倍、5倍にした状態での年利を算出してみました。


【豪ドル/円で「異業者両建て」した場合】

● 異業者両建ての組み合わせ
ヒロセ通商[LION FX]×マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]

● 取引量と証拠金(投資元本)
・取引量: 1万通貨
※為替レート: 豪ドル/円=78円と仮定

● スワップ金利
・買い(受取り)スワップ金利: ヒロセ通商[LION FX] 50円
・売り(支払い)スワップ金利: マネースクウェア・ジャパン[M2JFX] マイナス29円

● 年利
・レバレッジなし…0.41%
・レバレッジ3倍…1.23%
・レバレッジ5倍…2.05%

【NZドル/円で「異業者両建て」した場合】

● 異業者両建ての組み合わせ
ヒロセ通商[LION FX]×マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]

● 取引量と証拠金(投資元本)
・取引量: 1万通貨
※為替レート:NZドル/円=74円と仮定

● スワップ金利
・買い(受取り)スワップ金利: ヒロセ通商[LION FX] 60円
・売り(支払い)スワップ金利: マネースクウェア・ジャパン[M2JFX] マイナス37円

● 年利
・レバレッジなし…0.46%
・レバレッジ3倍…1.39%
・レバレッジ5倍…2.32%

※コストとしてスプレッドと取引手数料を差し引いて算出


 レバレッジなしだと、そこまで魅力は感じられないかも? しれませんが、レバレッジ5倍にすると、豪ドル/円もNZドル/円も年利2%を上回ってきます。先に紹介したトルコリラ/円には及びませんが、0.0何%の銀行預金などに比べれば…です。

 トルコリラ/円は、マイナー通貨だからちょっと怖い…なんて人は、豪ドル/円やNZドル/円から始めてみると良いかもしれません。

 もう1つ、高金利通貨と言えば…

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