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30代でセミリタイアした鈴氏はどんな方法で
トラリピ確定利益780万円を達成したのか?

2019年05月05日(日)東京時間 17:00

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■リーマンショックが起きてもロスカットされない資金で運用

 この「分散投資」のおかげで、特定の通貨に大きな変動があったときでも含み損が極端に増えることがなく、分散の効果を実感しているという。

 勤務先を辞めてセミリタイアしてからは、よりリスクを抑えるために証拠金を追加して約2000万円とした。これはリーマンショックが起こった場合でも、ロスカットされずに耐えられる金額なのだという。

 「リーマンショックを超える変動が起きない限りは大丈夫なので、安心して放置できます。細かい調整をしたことはありますが、2016年にスタートしてから基本は、ずっとこの設定です」

 鈴氏のトラリピ設定の確定利益合計は780万円、含み損は176万円だ(2019年4月現在)。

トラリピにおける累計利益と実現損益の推移

(出所:「不労所得でセミリタイアを目指す30代のブログ」)

■マイナススワップは気にしなくていい?

 ほったらかしはラクではあるが、ここまで大局的な目線で運用していると、マイナスのスワップポイントが発生するポジションが長く放置されてしまうことが考えられる。

 実際、鈴氏が運用する8通貨ペアの中には、米ドル/円やNZドル/円のように、2016年にスタートしてから2019年4月現在まで、ずっとスワップポイントがマイナスとなる売りレンジを推移している通貨ペアもある。

米ドル/円 月足とハーフ&ハーフのトラリピ設定
米ドル/円 月足とハーフ&ハーフのトラリピ設定

(出所:Bloomberg)

NZドル/円 月足とハーフ&ハーフのトラリピ設定
NZドル/円 月足とハーフ&ハーフのトラリピ設定

(出所:Bloomberg)

 マイナスのスワップポイントが積み上がって利益を圧迫するような事態にならないのだろうか。

 「確かにそういうポジションはあって、やっと決済されたと思ったら、利益が1000円に達しないのにマイナススワップポイントが3000円引かれたようなケースはあります。私もちょっと心配になったので、先日、改めてスタート時からのマイナススワップポイントを計算してみました」

 たとえば、米ドル/円の場合、これまで(2019年2月現在)のマイナススワップポイントの累計が約26万円であるのに対し、決済益が約133万円。NZドル/円では、マイナススワップポイントが約32万円のところ、決済益が約101万円と、いずれも決済益が上回って収支は大きくプラスだ。

米ドル/円のトラリピ決済益とスワップポイント(2019年2月現在)

(出所:「不労所得でセミリタイアを目指す30代のブログ」 2019年2月現在)

NZドル/円のトラリピ決済益とスワップポイント(2019年2月現在)

(出所:「不労所得でセミリタイアを目指す30代のブログ」 2019年2月現在)

 スタート以来、ずっとマイナススワップポイントのポジションしか取っていない通貨ペアでこの状態なので、プラスのスワップポイントで運用できている通貨ペアは何の問題もない。

 ちなみに、すべての通貨ペアを合計すると、決済益が862万円、マイナススワップポイントが64万円と、マイナススワップポイントが打ち消した利益は全体の1割にも達していない(2019年2月現在)。

全運用通貨ペアのトラリピ決済益とスワップポイント(2019年2月現在)

(出所:「不労所得でセミリタイアを目指す30代のブログ」 2019年2月現在)

 「この検証の結果、マイナススワップポイントの影響は小さいという結論に達したので、一切気にしないことにしました。マイナススワップポイントについては以前からブログ読者から質問を受けることが多く、実際以上に心理的な負担になっているんだなと感じています」

 ちなみに、スワップポイントが大きい南アフリカランド/円だけは、当初からハーフ&ハーフの戦略は採らず、買いトラリピだけで運用している。

■トルコリラのスワップ狙いはギャンブル?

 スワップポイントと言えば、鈴氏は積立てを基本としたスワップ投資も行っていることをブログで公表しているので、この点についても少し聞いてみた。

 高金利通貨を持ち続けるだけでスワップポイントが貯まっていくこの手法も、まさにリスクを抑えて得られる不労所得という気がするが、鈴氏いわく、「トルコリラなど新興国通貨のスワップを狙った投資はギャンブルや宝くじの感覚。投資金額も少なめ」とのこと。

 たしかに、改めてトルコリラのチャートを見ると見事なまでの右肩下がり。高スワップだが、それ以上に為替差損でヤラれる可能性もある

トルコリラ/円 月足チャート(再掲載)
トルコリラ/円 月足チャート(再掲載)

(リアルタイムチャートはこちら → FXチャート&レート:トルコリラ/円 月足

 しかし、米ドルなど価格推移が安定している主要通貨については、購入のタイミングを狙っているそうで「米ドルは大きく下がったときに買いたい」という。スワップポイントについては、新興国通貨ほど高くはないが、米ドル/円チャートが延々と右肩下がりを形成するとは思えないからだ。

米ドル/円 月足チャート
米ドル/円 月足チャート

(リアルタイムチャートはこちら → FXチャート&レート:米ドル/円 月足

 一般的にスワップ投資は、比較的、低いレバレッジでゆったり長期投資というイメージ。為替差益を狙ったハイレバレッジの短期トレードよりも穏やかな手法という感じがするが、言われてみればたしかに、トルコリラのように高スワップだけど為替差損を被る可能性もある新興国通貨への投資は、リスクを抑えて得られる不労所得とは言えないのかもしれない。

「あのイケハヤのトラリピ設定にダメ出し!リーマン級の金融危機が大歓迎な理由とは?」つづく)

(取材・文/森田悦子 編集担当/ザイFX!編集部・向井友代)

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