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マイナス金利時代に年利7.6%!? 為替リスク
なしでスワップ金利だけもらう異業者両建て

2016年06月13日(月)14:44公開 [2016年06月13日(月)14:44更新]

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■南アフリカランド/円のスワップ金利はくりっく365が高い!

 もう1つ、高金利通貨と言えば、必ず名前が挙がってくる南アフリカランド/円で1年間運用した場合の年利もシミュレーションしておきましょう。

 2016年6月現在も、南アフリカの政策金利は7%と高い水準で推移しています。トルコの政策金利も7.5%と近い水準ですが、トルコリラ/円と比べると、異業者両建てではいったいどちらの利回りの方が高いのでしょうか?

【参考コンテンツ】
経済指標/金利:各国政策金利の推移

 南アフリカランド/円のスワップ金利が高いFX会社は、ご覧の各社。もっとも高いのは取引所FXのくりっく365で、2016年6月3日(金)現在では、13.5円となっていました。取引所FXとの異業者両建てなら安心感もありますね。

 なお、以下の表は、2016年5月23日(月)~24日(火)に調査されたものです。若干、6月3日(金)現在のものとは水準が異なりますので、ご了承ください。

南アフリカランド/円スワップ金利が高い順(1万通貨あたり)
南アフリカランド/円スワップ金利が高い順(1万通貨あたり)

※調査日:2016年5月23日(月)~24日(火)

【参考コンテンツ】
FX会社徹底比較!:南アフリカランドが取引できるFX会社[スワップ金利の高い順]

くりっく365では、「南アランド/円ならくりっく365」と公式サイトで大々的に謳っており、スワップ金利はもちろん、スプレッドも2016年3月の平均実績値で0.99銭とかなり力を入れているようです。これなら当面は、高い水準のスワップ金利を維持してくれそう!

 また、くりっく365のスワップ金利は、以前から売りと買いが同値で提供されています。お伝えしたとおり、通常、支払いスワップ金利の方が、受け取りスワップ金利よりも高く設定されているもの。同値というのは、とても珍しいケースです。

 ただし、先ほど紹介したヒロセ通商[LION FX]とは異なり、くりっく365のスワップ金利は固定されているものではありません。日々、変動しますので、この点はご注意くださいね。

■M2Jの南アフリカランド/円スワップ金利は業界最安水準!

 一方、マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]の南アフリカランド/円のスワップ金利は、売り・買いともに1万通貨あたり、2016年6月3日(金)現在7円。これって支払いスワップ金利としては、調べた限り、FX業界でもぶっちぎりで低い水準なのです。

マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]と同じくらいの買いスワップ金利を提供している他のFX会社だと、もっと売りスワップ金利の金額は大きくなります。

 たとえば、同じく2016年6月3日(金)分で見てみると、マネーパートナーズ[パートナーズFX]は買い5円で売りマイナス19円、外為オンライン[外為オンラインFX]は、買い7円で売りマイナス20円など。売りスワップ金利は、買いスワップ金利の3倍程度で提供されているのです。

 FX業界でもぶっちぎりに低い水準で提供されている南アフリカランド/円の売りスワップ金利は、先ほどお伝えしたマネースクウェア・ジャパン[M2JFX]で実施中の「スワップ金額スプレッドゼロ」という施策の効果! このチャンスを逃す手はありません。

■10万通貨取引なら、65円ものスワップ金利の差額が!

 ということで、くりっく365マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]で異業者両建てをした場合のシミュレーションを行いました。

くりっく365での南アフリカランド/円の最小取引単位は10万通貨なので、これから行うシミュレーションも10万通貨単位で算出しています。

 スワップ金利の金額は、2016年6月3日(金)現在のものを使用。10万通貨だと、くりっく365の南アフリカランド/円買いスワップ金利は135円マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]の南アフリカランド/円売りスワップ金利はマイナス70円になります。

 南アフリカランド/円の取引レートは7円とし、検証期間は1年とします。まずは、レバレッジなし(レバレッジ1倍)の状態で考えてみましょう。

 スプレッドや取引手数料を差し引いても、ご覧のとおり、1年で1万5735円のスワップ金利が手元に残るという結果になりました。レバレッジなしの状態でも年利換算すると1.12%

 レバレッジなしの年利が1.52%のトルコリラ/円には及びませんが、悪くない水準です。


【南アフリカランド/円で「異業者両建て」した場合】

● 異業者両建ての組み合わせ
くりっく365×マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]

● 取引量と証拠金(投資元本)
取引量:10万通貨/レバレッジ: なし(1倍)
…証拠金(投資元本)70万円×2=140万円
※為替レート:南アフリカランド/円=7円と仮定

● スワップ金利
・買い(受取り)スワップ金利: くりっく365 135円
・売り(支払い)スワップ金利: マネースクウェア・ジャパン[M2JFX] マイナス70円

135円-70円=65円
…スワップ金利の差額: 65円

65円×1年間(365日)=2万3725円
…1年間のスワップ金利: 2万3725円

● コスト
・南アフリカランド/円スプレッド
くりっく365: 0.99銭
マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]: 3銭(※)
マネースクウェア・ジャパンはスプレッド非公開だが、実際の取引画面で確認。くりっく365もスプレッド非公開だが、公式サイトにある2016年3月の平均実績値を参照

990円+3000円=3990円
…スプレッド: 3990円

・取引手数料
くりっく365: 0円
※取扱いFX会社によって異なる。GMOクリック証券岡三オンライン証券なら取引手数料0円
マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]: 4000円(10万通貨あたり片道2000円×2)
…取引手数料: 4000円

⇒トータルコスト: 7990円

2万3725-7990円=1万5735円
…異業者両建てで1年間運用した結果、1万5735円の利益!

● 年利
・投資元本…140万円

・年利計算
1万5735円÷140万円×100=1.12%
…年利: 1.12%(小数第3位で四捨五入)


 ちなみに、レバレッジ3倍と5倍の時の年利を算出してみると、レバレッジ3倍で3.37%、レバレッジ5倍だと5.62%となりました。

 やはり、一番利回りが高いのは、トルコリラ/円のレバレッジ5倍、7.60%でしょうか。南アフリカランド/円もかなり高い水準ではありますので、興味のある方はこちらもチェックしておいてくださいね。

■高金利でもマイナー通貨は、急変の可能性がある

 ただし、南アフリカランドやトルコリラといった通貨は、マイナー通貨です…。取引量も米ドルやユーロ、円などに比べると少なく、流動性が乏しい傾向があるという点をお忘れなく。

 国内の政局が不安になったり、なんだりで、突然急落したりすることもあります。南アフリカランドは、過去、月曜オープンの時などに何度か大暴落したことも…。

【参考記事】
南アフリカランド/円が20分で13%超暴落! それを事前に察知していたFX会社とは?
大統領の愛人問題も関係!? 南アランドが1000pips暴落! 取引所のレート消失事
南アランド/円急落時でも業界トップ水準のスプレッドを提示していたFX会社はどこ?

 繰り返しお伝えしていますが、異業者両建ては、為替リスクを排除した状態でスワップ金利だけを受け取ることを目的とした手法です。もし、はからずも片方のポジションがロスカットにかかってしまったりすると、その時点で両建てではなくなり、普通に為替リスクに晒されることになるのです。これは危ない…。

 あくまでレバレッジは控えめに! 異業者両建てをするなら、手堅く利益を狙うことを考えたいですね。

■スワップ金利「固定」やスワップ金利「同値」は絶対ではない

 また、当記事では、ヒロセ通商[LION FX]では、豪ドル/円やNZドル/円、トルコリラ/円のスワップ金利が固定で提供されているということや、マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]のスワップ金利が現在は売り・買い同値で提供されていることをお伝えしました。

 固定されている、同値で提供されている、それはとてもうれしいことですし、メリットがあると思うので紹介したワケですが、本来スワップ金利は日々変動するもの。また、受け取りスワップ金利よりも支払いスワップ金利の方が多いのが普通です。

ヒロセ通商[LION FX]の固定スワップ金利も、これまで延長を繰り返していますので、きっとまだまだ続けてくれると思いますし、マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]の「スワップ金額スプレッドゼロ」も、少なくとも2016年12月30日(金)までは続くと思います(※)

 でも、それぞれの施策を継続するかどうかは、各FX会社次第…。もしもこの先、こうした施策を継続することが難しいマーケット状態に陥った時などは、現在のような固定スワップ金利や売り・買い同値のスワップ金利で取引することはできなくなるかもしれません。

固定スワップ金利も売り・買いスワップ金利同値も、絶対ではないという点をあらかじめ頭に入れて、取引に臨むようにしてくださいね。

(※今回の記事でのシミュレーションは、わかりやすくするために期間1年で計算していますが、マネースクウェア・ジャパンから現時点で公表されている「スワップ金額スプレッドゼロ」の実施期間は、あと半年ほどです)

■「異業者両建てでポジション建てたら、あとは放置」ではダメ

 異業者両建ては為替相場の先行きを気にすることなく、スワップ金利の差額を儲けられる手法ですが、ポジションを建てたら、あとはずっと放置しておけばよい、というほど楽なものではありません。

 相場が大きく変動して、ロスカット水準が近づいてきてしまったら、口座に追加入金する必要があるかもしれませんし、スワップ金利に関するFX会社の施策が変更され、その結果、ポジションをキープしていれば、ジリジリと毎日損してしまうといった状況になれば、この手法をあきらめ、ポジションを解消する必要があるでしょう。

 この手法を実際にやってみる場合は、こういったことに十分注意してくださいね。

■通貨ペアごとに最強の異業者両建てを見つけるのもあり!

 ということで、今回は、「為替リスクを排除し、スワップ金利だけを受け取れる裏ワザがある」というテーマの下、「異業者両建て」についてお伝えしました。

 いかがでしたでしょうか? なかなか、おいしそうな手法ではないでしょうか?

 今回は、トルコリラ/円と豪ドル/円、NZドル/円ではヒロセ通商[LION FX]マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]、南アフリカランド/円では、くりっく365とマネースクウェア・ジャパン[M2JFX]の間で異業者両建てを紹介しましたが、みなさんも通貨ペアごとに、異業者両建てに適した最強のFX会社の組み合わせを探してみると、おもしろいかもしれませんよ!

 隠れた最強の組み合わせが、あるかも…?

【参考コンテンツ】
FX会社徹底比較!:スワップ金利で比べる


マネースクウェア・ジャパンの「スワップ金額スプレッドゼロ」施策は、2016年8月より恒常化されましたが、その適用条件については、2016年10月より、[M2JFX]で両建て取引をする場合のみに変更されます。そのため、本記事で紹介している「異業者両建て」の手法でマネースクウェア・ジャパンは使えなくなると思われます。詳しくは、マネースクウェア・ジャパンのウェブサイトでご確認ください


(※各種キャンペーンの詳しい条件、期間などについては、ヒロセ通商マネースクウェア・ジャパンのウェブサイトなどで必ずご確認ください。キャンペーン条件が変更されたり、キャンペーン期間が延長されたり、キャンペーンが終了したりすることなどがあります)

>>>ヒロセ通商[LION FX]の最新スペック詳細はザイFX!の比較コンテンツをご覧ください
>>>
マネースクウェア・ジャパン[M2JFX]の最新スペック詳細はザイFX!の比較コンテンツをご覧ください

(ザイFX! 編集部・向井友代)

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